1. 어린이펀드는 자녀의 미래자금을 마련할 목적으로 가입하는 장기적립식 펀드.2.꾸준히 실적 개선을 계속할 수 있는 종목을 중심으로 운용해, 안정적인 수익률을 기록.3. 어린이를 대상으로 해외기업탐방, 경제교육 등 다양한 서비스 제공.
안녕하세요 웰컴입니다!
목돈을 만드는 방법은 다양한데요.많은 분들이 장기 적립식 투자를 통해 목돈을 만들지 않을까 싶습니다.
오늘 웰컴에서는 장기 적립식 투자인 어린이 펀드에 대해 알아보겠습니다!
어린이 펀드? 일반 펀드랑 뭐가 달라?
어린이펀드는 자녀의 미래자금을 마련하기 위해 투자하는 금융상품으로 장기적립식 펀드입니다.
자녀의 학자금이나 결혼자금 등 목돈을 마련하기 위해 가입하는 경우가 많습니다.
주로 미성년 자녀 명의로 가입하게 되는 어린이 펀드는 미성년자일 때 투자를 시작해서 성인이 되고 나서 돌려받는다는 취지인데요.따라서 수익률 방어를 우선으로 삼성전자, SK하이닉스, LG에너지솔루션, 네이버 등에서 운용하는 것이 특징입니다.
안전하고 높은 수익률?
어린이 펀드는 앞서 말씀드린 것처럼 대형주 위주로 운용하는 게 특징인데요.수익률 방어를 우선시하기 때문입니다.
그런데 2023년 하반기까지 평균 수익률 13.2%를 기록해 같은 기간 코스피 상승률(12.17%)을 소폭 웃도는 수준입니다.
많은 분들이 자녀의 미래를 대비한 투자처로 주목하는 이유가 바로 수익률 때문입니다.
가장 높은 수익률을 기록한 펀드의 경우 27.83%로 2023년 초 삼성전자 수익률(29.54%)에 육박하는 높은 수치를 기록했습니다.
장기투자상품의 특성을 감안했을 때 최근 5년간 수익률은 평균 31%대, 가장 높은 펀드의 수익률은 73%대를 기록했습니다.
전문가들은 상대적으로 높은 수익률을 기록할 수 있었던 이유로 꾸준히 실적 개선을 이어갈 수 있는 종목에 대해 집중적으로 투자한 결과라고 분석했습니다.
수익률 외에도 여러 가지 장점이 있는 어린이 펀드아이들 펀드는 어른도 가입할 수 있습니다.
그러나 어린이를 타깃으로 한 상품인 만큼 아이의 눈높이에 맞춘 다양한 서비스를 제공하는 것이 특징입니다.
자산 운용 회사가 아이 가입자를 대상으로 금융 교육 프로그램을 열거나 해외 유명 기업 탐방, 경제 캠프 운영 등 행사를 마련한다는 것이지만.한 자산 운용사에서는 중국 최대 전기 자동차 업체인 BYD를 방문했답니다.
어린이의 경제 레터나 자산 운용 보고서를 발송하는 등 차별화에도 힘쓴다는 거군요.증여로 절세 수단으로서 아이들 펀드를 이용하고있습니다만.부모가 자녀에게 무상으로 재산을 이전하는과 증여세가 붙게 됩니다.
하지만 미성년 자녀 명의로 가입한 아이 펀드 계좌에 납입한 금액은 10년마다 2,000만원까지 공제 혜택이 있다고 합니다.
일반 계좌와 달리 과세 이연 효과가 있어 아이에게 일찍부터 경제 관념을 심어 줄 수 있고 올바른 저축 습관이나 장기 투자의 개념을 확립하고 주는 것도 장점이라고 합니다.
아이들 펀드는 다양한 이점이 있는데요.그러나 모든 투자 상품은 복수의 상품을 비교한 뒤 자신의 투자 목적에 맞는 상품을 선택하는 것이 중요합니다.
오늘은 아이 펀드에 대해서 말씀 드렸습니다.
아이가 있다면 아이 펀드에서 경제를 가르치고 주는 것도 좋다고 생각합니다.
이상 웰컴이었습니다!
If you aren’t willing to own a stock for 10years, don’t even think about owning it for ten minutes. 10년 동안 주식을 보유할 생각이 없다면 단 10분도 보유하지 마라. – Warren Edward Buffett▼ 함께 읽어보면 좋은 포스팅 ▼ 위험도가 낮은 우량채권 투자로 연 4~5%대 수익률 펀드, MMF의 모든 것 https://blog.naver.com/welcomebank1/223217589112본 광고는 당행의 기록보존을 목적으로 광고유효기간 이후에도 게시할 예정입니다 웰컴저축은행 준법감시인 심의필제4937-D호(2024.01.11~2025.01.10) #웰컴저축은행 #웰컴디지털뱅크 #저축은행 #어린이펀드 #펀드 #투자 #장기적립식 #목돈#해외탐방#금융교육#절세#증여#저축