안녕하세요!
재테크 인포입니다.
해를 거듭할수록 점점 혜택이 좋아지고 있는 isa계좌, 이제 모르는 분은 적다고 생각합니다.
총선이 다가오면서 isa계좌 혜택을 늘릴 것이라는 얘기가 나오고 있습니다.
오늘은 isa 서민형으로 전환하는 방법과 가입대상, 혜택을 알아보겠습니다.
안녕하세요!
재테크 인포입니다.
해를 거듭할수록 점점 혜택이 좋아지고 있는 isa계좌, 이제 모르는 분은 적다고 생각합니다.
총선이 다가오면서 isa계좌 혜택을 늘릴 것이라는 얘기가 나오고 있습니다.
오늘은 isa 서민형으로 전환하는 방법과 가입대상, 혜택을 알아보겠습니다.
ISA 서민형 일단 ISA 계좌는 여러 종류가 있습니다.
여러분들도중개형을만들어라,서민형을만들어라라는말을많이들었을것같습니다.
중개형?서민형?그럼둘중에뭐를개설하면되는거야?궁금하신 분들은 이 표에 집중하세요!
가입자의 종류와 투자 방식에 따라 여러 유형으로 나눌 수 있습니다.
1) 가입자의 종류, 일반형, 서민형, 농어민으로 구분되며 소득에 따라 분류됩니다.
2) 투자방식 일임형, 신탁형, 중개형으로 구분되며 투자방법에 따라 수수료가 다릅니다.
이 세 가지 중 수수료 없이 내 마음대로 투자할 수 있는 중개형이 가장 인기를 끌고 있습니다.
그러면 이제 저는 어떤 걸 골라야 할지 고민이 될 것 같은데요.kb 국민은행 – 금융상품 – isa우선 금융소득종합과세자가 지난 3년간이 아니라면 일반형은 모두 해당됩니다.
여기서 더 혜택이 좋은 농어민, 서민형이냐가 중요합니다.
우선 금융소득종합과세자가 지난 3년간이 아니라면 일반형은 모두 해당됩니다.
여기서 더 혜택이 좋은 농어민, 서민형이냐가 중요합니다.
ISA 서민형 전환 조건 누구나 가능한 일반형과 달리 다음 조건 중 하나를 충족해야 합니다.
1) 총급여 5천만원 이하 근로자 2) 종합소득금액 3천8백만원 이하 사업자, 만약 연봉은 5천만원이 넘지만 지난해 휴직을 하고 1번 조건을 충족하는 경우도 가입 가능하니 잘 따져보시기 바랍니다.
ISA 서민형은 처음 개설할 때 선택하는 것이 아니라 일반형을 개설한 후 전환해야 합니다.
위의 두 유형이 일반형에 비해 훨씬 혜택이 있다면 꼭 전환해주세요!
ISA 서민형 전환 조건 누구나 가능한 일반형과 달리 다음 조건 중 하나를 충족해야 합니다.
1) 총급여 5천만원 이하 근로자 2) 종합소득금액 3천8백만원 이하 사업자, 만약 연봉은 5천만원이 넘지만 지난해 휴직을 하고 1번 조건을 충족하는 경우도 가입 가능하니 잘 따져보시기 바랍니다.
ISA 서민형은 처음 개설할 때 선택하는 것이 아니라 일반형을 개설한 후 전환해야 합니다.
위의 두 유형이 일반형에 비해 훨씬 혜택이 있다면 꼭 전환해주세요!
ISA 서민형 혜택 비과세 한도가 200만원인 일반형에 비해 2배인 400만원입니다.
이것이 얼마나 큰 차이를 초래하는지 궁금하신 분들을 위해 절세 효과를 표로 비교해봤습니다.
상당한 차이가 있나요?ISA 서민형 전환 방법(키움증권) 그동안 왜 isa 서민형 전환해야 하는지 알아봤습니다.
그럼 이제 어떻게 전환할지에 대한 방법을 알아보겠습니다.
나는 키움증권에서 ISA 일반형을 가입한 상태라 키움증권을 기준으로 설명하겠습니다.
ISA 서민형 전환 필요서류 국세청 홈택스 홈페이지에서 발급받은 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)가 필요합니다.
국세청 홈택스국세청 홈택스 홈페이지에 들어가셔서 로그인하시면 됩니다.
국세청 홈택스 메뉴상단 배너, 중국세 증명.사업자등록-세금관련신청/신고-즉시발급증명-소득확인증명서(개인종합자산관리계좌가입용)가 순서대로 들어갑니다.
국세청 홈택스 – 소득확인증명 신청그러면 위와 같은 페이지가 표시됩니다.
여기서 주의해야 할 것은 받는 방법입니다.
받는 방법은 총 3가지가 있는데, 이 중 반드시 인터넷 발급(프린터 출력)으로 신청해야 합니다.
이렇게 신청한 증명서는 바로 확인할 수 있습니다.
국세청 홈택스 – 인터넷접수목록조회신청과 동시에 해당 페이지로 이동하는데 여기서 제일 오른쪽에 있는 출력을 눌러주세요.국세청 홈택스 – 소득확인증명서이렇게 발급된 소득확인증명서 왼쪽 상단에 있는 12자리 발급번호를 영웅문 앱에 입력하셔도 되고, 고객센터에 전화해서 말씀하셔도 됩니다.
히데오도S#저는 고객센터에 전화해서 말씀드렸는데 접속도 빨리 되고 친절하게 궁금한 점을 다 알려주셔서 빨리 가입할 수 있었습니다.
이렇게 ISA 서민형 전환 방법을 알아봤습니다.
일반형과 서민형 혜택의 차이가 2배 이상이니 해당하시는 분들은 빠르게 전환해주세요.지금까지 재테크 인포였습니다.
감사합니다!
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